The 6 best investments for 2024
2024 की दूसरी छमाही के लिए निवेश की संभावनाएं
निवेशकों ने वर्ष 2024 की शुरुआत इस उम्मीद के साथ की कि आर्थिक गतिविधियों में मंदी केंद्रीय बैंकों को वसंत में ब्याज दरों में कटौती शुरू करने के लिए प्रेरित करेगी।
लेकिन उधार लेने की लागत में कमी की संभावना को पीछे धकेल दिया गया है क्योंकि अमेरिकी अर्थव्यवस्था, विशेष रूप से, अधिकांश बाजार पर्यवेक्षकों की भविष्यवाणी की तुलना में अधिक लचीला साबित हुई है।
अन्य खतरे बने हुए हैं। उदाहरण के लिए, यूक्रेन और मध्य पूर्व में भू-राजनीतिक तनाव, ऊर्जा और अंतर्राष्ट्रीय माल परिवहन जैसे औद्योगिक क्षेत्रों को अस्थिर करने का खतरा है।
बाजार का ध्यान मुद्रास्फीति और ब्याज दरों जैसे व्यापक आर्थिक कारकों पर केंद्रित रहेगा। ये तत्व, भू-राजनीतिक कारकों और प्रमुख वैश्विक चुनावों (यूरोपीय, अमेरिकी) के साथ मिलकर कॉर्पोरेट लाभ के विकास प्रक्षेपवक्र को बहुत प्रभावित करेंगे। इस संदर्भ में, विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों (शेयरों, बांडों, वस्तुओं, आदि) के बीच विवेकपूर्ण विविधीकरण। और विभिन्न भौगोलिक क्षेत्रों के बीच जोखिमों को कम करने और अधिकतम रिटर्न के लिए महत्वपूर्ण है।
ऐतिहासिक रूप से, 2007 के वित्तीय संकट से लेकर महामारी के अंत तक की अवधि गुणवत्ता विकास मूल्यों के लिए अनुकूल रही है। हालाँकि, वर्तमान आर्थिक स्थितियाँ बदल गई हैं। स्वयं को इस श्रेणी तक सीमित रखने से अन्य बाजार क्षेत्रों में अवसरों की कमी हो सकती है। इसलिए नई आर्थिक गतिशीलता को ध्यान में रखते हुए अधिक विविध और लचीले निवेश दृष्टिकोण को अपनाने की सिफारिश की जाती है।
इसके अलावा, जबकि शेयरों में अच्छे दीर्घकालिक रिटर्न की पेशकश जारी रहने की संभावना है, जोखिम के जोखिम को कम करने के इच्छुक लोगों के लिए बॉन्ड शेयर बढ़ाकर पोर्टफोलियो को फिर से संतुलित करना कोई बुरा विचार नहीं है।
लंबी अवधि में उच्च ब्याज दरों की स्थिति में आप अपने पोर्टफोलियो को सबसे अच्छी स्थिति में कैसे रखते हैं?
अपने पोर्टफोलियो को उच्च दीर्घकालिक ब्याज दरों के मुकाबले बेहतर स्थिति में लाने के लिए, निवेशकों को एक विविध और सुविचारित रणनीति अपनाने की आवश्यकता है। बढ़ती ब्याज दरें परिसंपत्तियों की कीमतों पर असर डालती हैं, लेकिन कुछ परिसंपत्ति वर्ग सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, क्यों न अल्पकालिक तरलता और बॉन्ड को उनके लचीलेपन और कम जोखिम के लिए प्राथमिकता दी जाए। वास्तव में, वर्तमान बॉन्ड बाजार दीर्घकालिक रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए भी एक अवसर प्रदान करते हैं, जिसमें रिटर्न अधिक आकर्षक होता जा रहा है। यह भी जोड़ें कि ब्याज दरों में किसी बिंदु पर गिरावट आने की उम्मीद है, जो "मूल्य" और "विकास" शेयरों के बीच संतुलन का सुझाव देती है। उच्च वस्तु-संबंधी मुद्रास्फीति के समय में ऊर्जा और खनन मूल्य भी आश्रय के रूप में काम कर सकते हैं।संयुक्त राज्य अमेरिका, यूनाइटेड किंगडम और यूरोप के बीच मौद्रिक नीतियों के संभावित विचलन को उजागर करना भी महत्वपूर्ण है, जो विनिमय दरों को प्रभावित कर सकता है। पाउंड स्टर्लिंग और डॉलर के मुकाबले यूरो के कमजोर होने से ब्रिटिश शेयरों और अमेरिकी ट्रेजरी बांडों के खिलाफ यूरोपीय संप्रभु बांडों को फायदा होगा।
इसके अलावा, बैंक उच्च ब्याज दर वाले वातावरण में अच्छा प्रदर्शन करते हैं, क्योंकि वे ऋण पर शुल्क बढ़ा सकते हैं। उच्च गुणवत्ता वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करने की सलाह दी जाती है जिनके पास मूल्य निर्धारण की शक्ति है (les fameuses actions pricing power). ये कंपनियां उच्च मुद्रास्फीति और ब्याज दरों के समय में लाभप्रदता बनाए रखने के लिए अपनी कीमतों को समायोजित कर सकती हैं।
WALLET के लिए सबसे बड़ा खतरा क्या है? इसे ठीक करने के लिए क्या किया जा सकता है?
अमेरिकी चुनाव बाजारों में अस्थिरता का कारण बन सकते हैं, लेकिन ऐतिहासिक रूप से, उनका शेयर बाजार पर स्थायी प्रभाव नहीं पड़ा है। चुनावी चक्रों के बावजूद मजबूत वैश्विक कंपनियां जीवित रहीं और समृद्ध हुईं। इसके अलावा, यूक्रेन और गाजा पट्टी में संघर्ष जैसे भू-राजनीतिक जोखिमों के कारण बढ़ी अस्थिरता एक खतरा बनी हुई है। हालाँकि इन संघर्षों ने कच्चे माल की लागत बढ़ा दी है, फिर भी 2023 में कीमतें अभी भी शिखर से नीचे हैं। कच्चे माल के उत्पादकों के संपर्क में आने से इस जोखिम को कम करने में मदद मिल सकती है।
यह समय अमेरिका से परे विविधीकरण पर विचार करने का है, मौजूदा अमेरिकी शेयरों में अलग-अलग निवेश जोड़ने के लिए, आवश्यक रूप से उन शेयरों को बेचे बिना जो प्रचलन में हैं। लगातार उच्च मुद्रास्फीति और लंबे समय तक उच्च ब्याज दरों की संभावना विश्वास को कमजोर कर सकती है और शेयरों और बांडों के लिए एक कठिन वातावरण बना सकती है। परिसंपत्ति वर्ग, क्षेत्र और क्षेत्र द्वारा एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो आपको प्रभावी वित्तीय सुरक्षा प्रदान करेगा।
एहतियात बरतनी होगी
हम 2023 में प्रदर्शित अप्रत्याशितता के साथ बाजार को सिंक्रनाइज़ करने के प्रयास के खिलाफ चेतावनी देते हैं, जब अधिकांश रिटर्न चौथी तिमाही पर केंद्रित थे। हम इस बात पर जोर देते हैं कि मौद्रिक नीतियां क्षेत्र से क्षेत्र में भिन्न हो सकती हैं, जिससे बाजार की अस्थिरता प्रभावित हो सकती है। इसलिए एक दीर्घकालिक दृष्टिकोण आवश्यक है।
इसलिए हम अनिश्चितताओं के बावजूद निवेश में बने रहने के महत्व पर जोर देते हैं। निवेशकों को अपनी परिसंपत्तियों का परिसमापन करने और अपने पैसे को ब्याज दर वाले नकद खातों जैसे पुस्तिकाओं या वायदा खातों में रखने का लालच हो सकता है। हालाँकि, हम आपको याद दिलाते हैं कि बाजारों का समय लगभग असंभव है, और इस रणनीति से बाजार के पलटाव पर लाभ के अवसरों के खोने का जोखिम है
यह समय अमेरिका से परे विविधीकरण पर विचार करने का है, मौजूदा अमेरिकी शेयरों में अलग-अलग निवेश जोड़ने के लिए, आवश्यक रूप से उन शेयरों को बेचे बिना जो प्रचलन में हैं। लगातार उच्च मुद्रास्फीति और लंबे समय तक उच्च ब्याज दरों की संभावना विश्वास को कमजोर कर सकती है और शेयरों और बांडों के लिए एक कठिन वातावरण बना सकती है। परिसंपत्ति वर्ग, क्षेत्र और क्षेत्र द्वारा एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो आपको प्रभावी वित्तीय सुरक्षा प्रदान करेगा।
एहतियात बरतनी होगी
हम 2023 में प्रदर्शित अप्रत्याशितता के साथ बाजार को सिंक्रनाइज़ करने के प्रयास के खिलाफ चेतावनी देते हैं, जब अधिकांश रिटर्न चौथी तिमाही पर केंद्रित थे। हम इस बात पर जोर देते हैं कि मौद्रिक नीतियां क्षेत्र से क्षेत्र में भिन्न हो सकती हैं, जिससे बाजार की अस्थिरता प्रभावित हो सकती है। इसलिए एक दीर्घकालिक दृष्टिकोण आवश्यक है।
इसलिए हम अनिश्चितताओं के बावजूद निवेश में बने रहने के महत्व पर जोर देते हैं। निवेशकों को अपनी परिसंपत्तियों का परिसमापन करने और अपने पैसे को ब्याज दर वाले नकद खातों जैसे पुस्तिकाओं या वायदा खातों में रखने का लालच हो सकता है। हालाँकि, हम आपको याद दिलाते हैं कि बाजारों का समय लगभग असंभव है, और इस रणनीति से बाजार के पलटाव पर लाभ के अवसरों के खोने का जोखिम है
The 6 best Investments for 2024
आपकी परियोजनाओं, संसाधनों और जोखिम प्रोफाइल के आधार पर, 2024 में कई निवेश समाधान उपलब्ध हैं।
1. दीर्घकालिक दायित्वों सहित उच्च गुणवत्ता वाले दायित्व(Bonds, Particularly High-Quality Long-term ones)
कुल मिलाकर, हमें 2024 में एक ऐसा वातावरण देखना चाहिए जिसमें मुद्रास्फीति में गिरावट जारी है, श्रम बाजार थोड़ा कमजोर हो रहा है, और अर्थव्यवस्था मंदी की ओर धीमी हो रही है, या कम से कम कुछ ऐसा जो कई और देशों के लिए मंदी जैसा दिखता है। जब केंद्रीय बैंकरों को पता चलता है कि अर्थव्यवस्थाएं मुद्रास्फीति को अपने लक्ष्य स्तर पर वापस लाने के लिए पर्याप्त रूप से धीमी हो गई हैं, तो वे ब्याज दरों को कम करेंगे, एक ऐसा उपाय जो बांड बाजार के कई क्षेत्रों का समर्थन करेगा। उदाहरण के लिए, मैच्योरिटी फंड की ओर रुख करके उच्च गुणवत्ता वाले दीर्घकालिक शेयरों को प्राथमिकता दें।2. क्रिप्टोकरेंसी(Cryptocurrencies)
यदि 2023 स्टॉक निवेशकों के लिए एक अच्छा वर्ष था, तो यह क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेशकों के लिए भी था। बिटकॉइन और एथेरियम जैसी टॉप-क्लास क्रिप्टोकरेंसी ने क्रमशः 160% और 90% की छलांग लगाई। वर्ष 2024 दो महत्वपूर्ण कारकों के कारण क्रिप्टोकरेंसी के लिए आशाजनक लगता है। सबसे पहले, यह संभव है कि बिटकॉइन कैश ईटीएफ (ब्लैकरॉक सहित) को मंजूरी दी जाएगी, जो बड़े निवेशकों को आकर्षित करेगा। दूसरा, "बिटकॉइन हाल्विंग" है, जो हर दो साल में होता है और अप्रैल 2024 के लिए निर्धारित है। यह घटना प्रचलन में बिटकॉइन की मात्रा को बदल सकती है, जिसका इसकी कीमत पर प्रभाव पड़ेगा। इन दो घटनाओं के साथ, 2024 क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार के लिए एक रोमांचक वर्ष हो सकता है।
3. निजी इक्विटी(Private Equity)
निवेश पूंजी बढ़ती ब्याज दरों और बाजारों में अनिश्चितता के संदर्भ में समायोजन की अवधि से गुजर रही है। हालांकि, इस परिसंपत्ति वर्ग को बाजार की अस्थिरता की अवधि में अपने ऐतिहासिक अति प्रदर्शन और इस बात के संकेतों को देखते हुए सकारात्मक बने रहना चाहिए कि पूंजी तक पहुंच वाले खरीदारों के लिए अल्पकालिक अवसर आकर्षक हो सकते हैं।
4. आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस(Artificial intelligence)
आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) ने पिछले एक साल में निवेशकों की काफी रुचि और प्रवाह को आकर्षित किया है, फंड मैनेजर 2024 में इन निवेशों से उत्पन्न होने वाले कई अवसरों और जोखिमों के लिए तैयारी कर रहे हैं। वास्तव में, कंपनियां अपनी उत्पादकता बढ़ाने के लिए पहले से ही एआई को अपना रही हैं, उदाहरण के लिए अपनी आपूर्ति श्रृंखला को अनुकूलित करके, और प्रौद्योगिकी का एकीकरण जल्द ही एक आम गतिविधि बन जाएगी। बिजली के आगमन के बाद से सबसे बड़े तकनीकी नवाचार के रूप में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस की अपार क्षमता डिजिटल सेमीकंडक्टर्स के पारिस्थितिकी तंत्र में उदाहरण के लिए या स्वास्थ्य जैसे अवसर पैदा करना जारी रखेगी। जैसे-जैसे एआई सभी क्षेत्रों में फैलता जा रहा है, इस तेजी से बदलते माहौल से लाभ उठाने के लिए पोर्टफोलियो को स्थापित करना दिलचस्प लगता है।
5. जीवन बीमा(Life insurance)
2024 में, एक या एक से अधिक जीवन बीमा होना एक अच्छा विचार है और रहेगा। यूरो फंडों ने उच्च ब्याज दरों के कारण अपना आकर्षण फिर से हासिल कर लिया है, इसलिए वे एक विविध या कम जोखिम वाले पोर्टफोलियो के भीतर फिर से प्रासंगिक हैं। वे विवेकपूर्ण निवेशकों के लिए मूल्यवान पूंजी सुरक्षा प्रदान करते हैं या किसी अवसर का लाभ उठाने के लिए नकदी की एक जेब रखते हैं। आप अपने जीवन बीमा में संरचित उत्पादों जैसे कई परिसंपत्ति वर्गों को भी समायोजित कर सकते हैं जो आपको अपने जोखिम के स्तर को बेहतर ढंग से नियंत्रित करने और अपने रिटर्न को पहले से जानने की अनुमति देंगे। अंत में, जीवन बीमा कराधान आकर्षक बना हुआ है, विशेष रूप से यदि आप अपने 70 के दशक के करीब पहुंच रहे हैं और अभी अपने उत्तराधिकार को अनुकूलित करना चाहते हैं।
6. सेवानिवृत्ति बचत योजना (PER)
यदि आप अभी अपने करों को कम करते हुए अपनी सेवानिवृत्ति की चतुराई से तैयारी करना चाहते हैं, तो सेवानिवृत्ति बचत योजना (पी. ई. आर.) एक ऐसा निवेश है जिसे याद नहीं किया जाना चाहिए! गतिशील वित्तीय प्रबंधन के साथ, एक बहु-समर्थन जीवन बीमा अनुबंध के समान, आप सेवानिवृत्त होने पर अपनी आय बढ़ाने के लिए कई अवसरों का लाभ उठा सकते हैं। गारंटीकृत पूंजी वाले यूरो फंड से लेकर खाता इकाइयों तक, विकल्प व्यापक हैं और संभावनाएं अनंत हैं! इसलिए, संकोच न करेंः पी. ई. आर. चुनें, अपने वित्तीय भविष्य को पूरी तरह से सुरक्षित करें!
Hi , This is Rakesh Choudhary from Jodhpur Rajasthan India. I am a Blogger and I would like to share my positive thinking with everyone that's my passion .
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